Персональные финансовые советники (или личные финансовые консультанты) в России появились сравнительно недавно. Во времена роста 2000-2008 года почти любая инвестиция (недвижимость, акции, ПИФы, свой бизнес) приносила доход, и не было необходимости в профессиональном анализе инвестиционных возможностей. Проходоло формирование среднего класса, у подавляющей доли населения потребности в управлении финансами не было.
Финансовыми советниками, или, если быть точным, услугами Wealth Management, пользовались в основном владельцы больших капиталов (от $5 млн.), с основной целью размещения их за рубежом и аутсорсинга инвестиционных решений. При этом использовались зарубежные компании или их представительства в России, что оказывало ограниченное влияние на развитие услуг финансовых советников внутри России.
В 2010-2013 годах рост был выборочный только в некоторых активах, но в остальных активах не было падения. В дополнении к этому, в этом периоде прошел бум кредитования населения (потребительские кредиты, кредитные карты, ипотека), который привел некоторых заемщиков к критическому состоянию. В результате появился первичный спрос на профессиональных финансовых советников.
Политическая нестабильность 2014 года привела к скачкообразному спросу на зарубежных финансовых консультантов для перевода имеющегося капитала в зарубежные активы, в результате в России появились или активизировались представительства зарубежных финансовых консультантов, направленных на меньший размер вложений – от $100 тыс.
Девальвации конца 2014 и 2015 годов и начало экономического спада в 2015 существенно подняли спрос на персональных инвестиционных советников внутри России. Многие жители России начали понимать, что финансовые решения об управлении и сохранении капитала так же важны, как и решения о заработке. Некоторые из них начали искать финансовых советников.
Тем не менее, можно сказать, что эта отрасль в России находится только в стадии формирования. Происходит первичное информирование покупателя о продукте, появляются первые компании с 5 и более летним опытом, и, как следствие, с первой версией процессов, ядром команды и некоторым пониманием, как упорядочивать финансы россиянина среднего класса.
При текущей политике минимизации существенных изменений в России ожидается стагнация экономики в следующие 5-10 лет. Такой экономический климат будет усиливать финансовые проблемы населения и будет благоприятен для роста сегмента личных финансовых советников или личных финансовых консультантов (Personal Financial Advisor), и через 3-5 лет мы ожидаем значительного увеличения числа компаний в нашем каталоге финансовых советников.
Персональные финансовые советники (или личные финансовые консультанты) в России появились сравнительно недавно. Во времена роста 2000-2008 года почти любая инвестиция (недвижимость, акции, ПИФы, свой бизнес) приносила доход, и не было необходимости в профессиональном анализе инвестиционных возможностей. Проходоло формирование среднего класса, у подавляющей доли населения потребности в управлении финансами не было.